关于新华人寿保险股份有限公司投资连结保险【稳定增利货币型】投资账户账户说明书及合规声明书的公告_1544605665823.pdf

关于新华人寿保险股份有限公司投资连结 保险【稳定增利货币型】投资账户说明书及 合规声明书的公告 从 2016 年 5 月 3 日起,公司投资连结保险【稳定增利货 币型】投资账户正式设立启用。根据中国保监会下发的《关 于规范投资连结保险投资账户有关事项的通知》（保监发 〔2015〕32 号）文件要求，为保护投资连结保险客户的利益， 提升客户服务品质，现对账户说明书及合规声明书进行披 露。 附件一： 《账户说明书》 附件二： 《合规声明书》 新华人寿保险股份有限公司 2016 年 5 月 3 日 附件 1： 账户说明书 新华人寿保险股份有限公司设立的本投资账户是根据 监管要求单独设立的，资产单独管理的资金账户。 一、账户特征 稳定增利货币型投资账户：主要用于货币市场投资工具 和期限短的非标准化债权资产投资，注重账户的流动性，同 时具有一定增值能力。 二、投资工具与投资策略 1.投资工具 本投资账户的投资工具主要选择安全性较高、风险较低 且流动性较好的货币市场投资工具。主要包含：现金，银行 通知存款，剩余期限不超过一年（含）的银行定期存款、大 额存单、逆回购协议，短期融资券，期限较短的政府债券、 准政府债券、中期票据、中央银行票据，货币市场基金，非 封闭式债券型基金，资产支持证券，集合资金信托计划产品 等。 2.账户资产配置范围 本投资账户配置比例为： 资产配置范围 浮动比例 现金类 0%-80% 债券类 0%-50% 基金类 0%-50% 非标准化债权资产 0%-10% 现金类资产主要包含：现金、银行通知存款、一年以内 （含一年）的银行定期存款、大额存单、逆回购协议等；债 券投资主要包含：短期融资券、期限较短的政府债券、准政 府债券、中期票据、中央银行票据等;基金投资主要包含： 货币市场基金、非封闭式债券型基金等；非标准化债权资产 主要包含：资产支持证券及集合资金信托计划产品等。其中， 流动性资产比例不得低于 10%。 3.投资策略 根据账户性质进行账户的安全收益性资产配置，通过对 市场的综合分析，加强账户流动性管理，选择安全性及信用 级别较高、风险较低且流动性较好的货币市场工具与期限较 短的非标准化债权资产，确保投资账户的流动性要求与投保 人的收益要求。 三、投资组合限制 1.该账户的投资组合应符合保险公司资产负债管理的 匹配要求与经营要求； 2.该账户的投资组合应配置流动性较高、剩余期限较短 的投资品种； 3.该账户配置的所有投资资产不得为持有到期类； 4.该账户配置的非标准化债权资产应符合资金运用的 相关监管规定。 四、投资要求 该账户配置非标准化债权资产中集合资金信托计划产 品的基础资产仅限于融资类资产和风险可控的非上市权益 类资产、涉及基础资产为不动产的应列明所属区域，且产品 融资主体应符合法律法规要求；在投资方向上，不得投资基 础资产属于国家明令禁止的行业或产业；项目筛选中，投资 信托计划项目的融资主体或担保主体信用等级不得低于外 部 AAA 级评级，项目的信用等级不得低于国内信用评级评定 的 A 级或相当于 A 级信用级别。 资产支持证券的投资方向与基础资产均应为法律法规 允许的范围，且基础资产仅限于银行五分类中正常类与关注 类的贷款；筛选标准：项目的信用等级不低于国内信用评级 机构评定的 A 级，发行银行的净资产不得低于 300 亿元或境 内外上市行或信用等级不低于国内信用评级的 A 级或相当于 A 级的信用级别。 五、投资账户的运作方式 投连投资账户的资金均采用委托投资的模式进行运作。 本公司作为委托人，负责账户资产计价、信息披露，根据账 户收益制定总体投资策略、制定风险控制标准并监督执行， 由新华资产管理股份有限公司担任受托人，负责账户资产配 置、投资选择、投资操作以及风险控制。 六、投资账户的估值 投连投资账户的估值按照本公司制定的金融工具估值 办法进行估值。主要原则为： 1.本账户的估值方法符合会计准则的相关规定； 2.对划分为以公允价值计量且其变动计入当期损益的 金融资产或金融负债、可供出售金融资产及结构性存款等按 照活跃市场或估值技术等方式估值。对持有至到期金融资产 按照摊余成本计量。对贷款及应收款按照摊余成本计量； 3.上市流通的有价证券，如存在活跃市场标价的以其估 值日在活跃市场挂牌的收盘价估值；估值日无交易的，以最 近交易日的收盘估值；如上市流通有价证券的交易不存在活 跃市场，或市场数据不可观测，应参照市场上存在交易活跃 市场的同类型金融工具的市场价格进行定价；对于既没有活 跃市场，又没有活跃市场的同类型金融工具市场价格的利用 理论估值模型对金融工具定价； 4.每个交易日将进行账户的单位价格确定。 七、流动性管理策略 本账户为货币型投资账户，账户流动性管理较高，投资 品种均为变现期限短、流动性强，且易于转换的金融投资工 具，确保投保人账户利益。 1.账户流动性资产比例不得低于 10%； 2.投资非标准化债权资产，投资剩余期限短，信用风险 在 AA 级以上且符合监管要求的资产。 八、主要投资风险 1.市场风险 由于金融市场的变化或波动引起投资账户收益的不确 定、利率变动等引起的市场风险。 2.信用风险 投资账户投资金融产品可能发生的违约风险、金融产品 信用等级降低等导致的信用风险。 3.账户的流动性风险 由于账户投资的资产不能及时变现而使账户退保出现 兑付因难导致的流动性风险。 4.估值风险 由于投资的部分产品市场中无对应地公允价值进行计 量，均以成本法进行计量，可能存在投资资产不能真实反映 产品价值的估值风险。 5.不可抗力风险 战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，可能会影响证 券市场及资本市场的运行，从而导致投资账户资产的损失。 九、保单持有人的权利义务 1.保单持有人的权利 （1）享有归属于保单持有人的账户投资单位及由此产 生的投资损益的权利； （2）享有按保险合同约定，全部或部分领取归属于保 单持有人账户投资单位价值的权利。 2.保单持有人的义务 （1）按照保险合同约定交纳保险费的义务； （2）按照保险合同约定交纳账户资产管理费和其他费 用的义务。