6-2《保险学原理》教学大纲.docx

《保险学原理》教学大纲 一、课程基本信息 课程类别 专业课程 课程性质 理论 课程属性 必修 课程名称 保险学原理 课程英文名称 Principles of Insurance 课程编码 F03ZB05E 适用专业 保险学、金融学 考核方式 考试 先修课程 微观经济学、金融学 总学时 48 学分 实验学时/实训学时/ 实践学时/上机学时 3 理论学时 44 实训学时：4 开课单位 金融与贸易学院 二、课程简介 《保险学原理》是高等院校金融、保险专业的专业必修主干课程,也是经济、管理乃至工科 类等相关专业的选修课程。本课程主要讲述风险与风险管理，保险的本质、职能和作用，保险合 同和基本原则，产寿险、再保险、责任险和信用险的基本知识，保险经营、实务和监管，以及社 会保险等。通过本课程教学使学生掌握保险的基本理论、基本知识与基本技术，从而运用所学知 识进行保险理论研究与实务运作。《保险学原理》具有很强的实用性和前沿性，是从事金融保险 工作的入门之课。 三、课程教学目标 课程教学目标 知 识 目 标 能 力 目 标 素 质 目 标 目标1： 系统掌握保险学原理的专业理论和 专业知识:风险和保险、保险合同和 基本原则、产寿险和再保险、保险 管理和实务、以及社会保险等。 目标2： 能够灵活运用保险的专业知识，对 保险问题具备采用科学的方法进行 研究的能力；能够对知识进行系统 整合与重构。 目标3： 通过本课程的学习，学生了解保险 学科全面发展动向。同时，掌握有 效的学习方法，具备自主学习，终 身学习的意识和能力。 目标4： 通过本课程的学习，学生应具备一 定的风险管理和保险意识，培养作 为一个保险从业人员必须具备的职 业道德和职业精神。 支撑人才培养规格指标点 5-1：系统掌握本专业主要业 务知识、理论与专业技能 支撑人才培养规格 5.专业知识 10-1：具有理性思考能力，能 多角度、有序的分析与论证。 10-2：能够对知识进行系统整 合与重构，形成观点、策略、 产品或其他新成果。 13-1：能够掌握有效的学习方 法，培养持续学习意识，能主 动接受终身教育。 3-3：具有良好的职业道德和 职业精神。 3-4：具有一定的金融风险管 理意识 1 10.思辨能力 13.自主与终生学 习能力 3.专业素质 四、课程主要教学内容、学时安排及教学策略 （一）理论教学 教学模块 风险及保 险 学时 主要教学内容与策略 学习任务安排 支撑课 程目标 6 重点：风险概述和分类；保险研究对象及 分类；可保风险管理；保险的历史发展与 现状；保险的作用和意义。 难点：风险与保险的区别和联系。 思政元素：介绍保险的历史发展,说明在 新时期中国特色的社会主义道路中保险 业蓬勃发展。培养学生对保险业的热爱和 创新精神。 教学方法与策略：线下教学。对于基本 原理在课堂上予以讲授，主要运用讲授法 和案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽 学生学习思路。 课前：预习金融学 有关知识课堂：结 合学生身边的风险 案例，参与课堂互 动 课后：布置学生查 阅资料，引导学生 重视保险对风险的 意义 目标1 目标4 保险合同 6 保险基本 原则 6 人身保险 6 课前：要求学生提 重点：保险合同的特征和种类；保险合同 供保险合同案例 的主体、客体和内容；保险合同的签订、 课堂：结合课前案 例，随堂考核学生 变更和争议的解决方法。 对知识的掌握和运 难点：保险客体的意义。 教学方法与策略：线下教学。采用对比 用 法进行讲述，对于重点部分注意纵向和横 课后：对一份保险 向的对比。根据案例学生展开讨论。 合同的条款根据自 己的理解进行解释 重点：保险的诚信原则、保险利益原则、 课前：布置学生上 近因原则、损失补偿原则；保险损失补偿 网查找保险纠纷案 原则的延伸。 例 难点：保险损失补偿原则的延伸。 课堂：配合老师提 思政元素：讲述保险的诚信原则，强调诚 供的课堂案例参与 信在保险经营和管理中的重要性。培养学 课堂互动 生的诚实守信的优良品格。 课后：学生分组根 教学方法与策略：线下教学。线下教学。 据所学理论对自己 注重案例法开展教学，学生完成一定量的 查找的保险纠纷案 课堂练习。 例准备汇报材料。 重点：人身保险概述；人寿保险含义和分 类；意外伤害险特征和种类；健康保险特 征和种类；再保险特征和方式(比例再保 险、非比例再保险）。 难点：意外伤害险和健康保险的区别。 教学方法与策略：线下教学。注重联系 当前保险业务进行讲述。学生从身边的案 例展开讨论。 2 课前：学生了解自 己家人购买的人身 保险情况 课堂：配合老师提 供的课堂案例参与 课堂互动 课后：思考家人购 买的人身保险类型 是否满足保障需求 目标1 目标2 目标3 目标1 目标2 目标3 目标1 目标2 目标3 目标4 财产保险 6 商业保险 的业务种 类新的规 定 4 保险管理 与实务 6 社会保险 重点：财产保险概述和分类；责任保险特 征和主要种类；责任信用保证保险特征和 主要种类；以及农业保险。 难点：机动车辆保险。 教学方法与策略：线下教学。结合大型 保险事故责任案例进行讲述。结合当前针 对财险公司、财险产品出台的新规，学生 对此展开讨论。 课前：学生了解自 己家人购买的车辆 保险情况 课堂：配合老师提 供的课堂案例参与 课堂互动 课后：思考家人购 买的车辆保险是否 满足保障需求 目标1 目标2 目标3 目标4 重点：根据国家金融保险监督委员会每年 新的规定,对财产保险和人身保险有关具 课前：教师在网上 体实施条款进行变更的内容,在教学中对 下载有关新的条款, 此进行具体讲解。 然后传送的学生。 学生课前认真细读 目标2 难点：机动车辆保险,健康保险。 目标3 教学方法与策略：线下教学。在新条款 和思考。 目标4 和旧条款比较中展开教学。并说明新条款 课后：思考新条款 实施的必要性。主要运用讲授法和案例法 实施后，在保险业 开展教学。 务上而引起的变化。 线上教学。根据新的管理条例引导学生进 求 行讨论（利用晚自习）。 重点：保险市场概述；保险市场的供给与 需求；保险监管。保险经营的特征和原则； 课前：查阅银保监 保险费率；保险核保核赔；保险投资和防 会最新的保险政策 灾防损。 文件 难点：寿险费率的厘定和非寿险费率的厘 课堂：配合老师提 目标1 定。 供的课堂案例参与 目标2 教学方法与策略：线下教学。对于思想、 课堂互动 原理在课堂上予以讲授，主要运用讲授法 课后：思考当前东 和案例法开展教学，辅以启发式提问拓宽 莞保险行业在管理 学生学习思路。 上存在的问题 重点：社会保险基本理论、保险分类、社 会保险基金、我国的社会保险制度。 课前：了解东莞退 难点：社会保险基本理论。 休人员退休金水平 思政元素：通过讲述我国的社会保险制度， 课堂：针对老年人 养老问题参与课堂 培养学生爱国主义思想。 教学方法与策略：线下教学。注重纵向 互动 和横向的对比法，启发学生对我国社会保 课后：学生整理本 障制度的深刻认识。辅导学生对本课程学 课程的逻辑线索。 习的总结。 4 目标1 目标2 目标3 目标4 （二）实践教学 实践 项目名称 类型 实 训 保险学原 理项目研 究和实训 实 训 保险学原 理项目研 究和实训 学 时 2 2 项目 类型 主要教学内容 重点：布置项目研究题，并对题 目进行讲解，指导学生查阅资料。 验证 难点：学生查阅资料。 重点：分小组上台，表述项目研 究题。老师和同学给予提问，老 师归纳总结，指出各小组的特点 3 训练 项目 要求 支撑课 程目标 实训5人一组收集 目标2 资料准备PPT，小 目标3 组分工查阅资料。 分小组上台讲述 项目研究题，评委 打分和提问。 目标2 和存在问题。 难点：准确表述项目研究题 备注： 项目类型填写验证、综合、设计、训练等。 五、学生学习成效评估方式及标准 考核与评价是对课程教学目标中的知识目标、能力目标和素质目标等进行综合评价。在本课 程中，学生的最终成绩是由平时成绩、期末考试等两个部分组成。 1.平时成绩（占总成绩的40%）：采用百分制。平时成绩分作业（占15%）、小组项目研究汇 报成绩（占20%）和考勤（占5%）四个部分。评分标准如下表： 等级 优秀 （90～100分） 良好 （80～89分） 中等 （70～79分） 评 分 标 准 1.作业；2.小组项目研究汇报；3.考勤 1.作业书写工整、书面整洁；90％以上的习题解答正确和实验习题结果准确 无误。 2.汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，90%以上准确。 3.全勤 1.作业书写工整、书面整洁；；80％以上的习题解答正确和实验习题结果准 确无误。 2. 汇报材料格式规范，汇报内容完整、清晰，80%以上准确。 3.旷课1次 1.作业书写较工整、书面较整洁；70％以上的习题解答正确和实验习题结果 准确无误。 2. 汇报材料格式较规范，汇报内容较完整、清晰，70%以上准确。 3.旷课2次 及格 1.作业书写一般、书面整洁度一般；60％以上的习题解答正确和实验习题结 （60～69分） 果准确无误。 2. 汇报材料格式一般规范，汇报内容一般完整、清晰，60%以上准确。 3. 旷课3次 1.字迹模糊、卷面书写零乱；超过40％的习题解答不正确和实验习题结果错 误。 2. 汇报材料格式不规范，汇报内容不完整、清晰，40%以上不准确。 3. 旷课4次 不及格 （60以下） 2.期末考试（占总成绩的60%）：采用百分制。期末考试的考核内容、题型和分值分配情况 请见下表： 考核 模块 考核内容 风险及保险 风险概述和分类；保险研究对象及分类；可保风险 管理；保险的历史及作用。 保险合同 保险合同的特征和种类；保险合同的主体、客体和 内容；保险合同的签订、变更和争议的解决方法。 4 主要 题型 名词解释 选择 判断 简答 名词解释 选择 判断 简答 支撑 目标 分值 目标1 目标4 10 目标1 目标3 10 保险基本原则 人身保险 财产保险 保险管理和实 务 社会保险 保险合同的辨析 案例分析 目标2 5 保险的诚信原则、保险利益原则、近因原则、损失 补偿原则；保险损失补偿原则的延伸。 名词解释 选择 判断 目标1 目标3 10 损失补偿额的计算 计算 目标2 5 保险诚信原则、保险利益原则的运用实践 论述 目标2 5 人寿保险特征和分类、意外伤害险特征和种类、健 康保险特征和种类、分红保险的种类；再保险特征 和主要方式。 名词解释 判断 简答 目标1 10 人身保险的作用及产品认知、人身保险实操业务案 例 案例分析 论述 目标2 目标3 目标4 10 财产保险特征和分类、责任保险特征和实务、机动 车辆保险的主要内容，农业保险的主要特征。人身 保险和财产保险的区别。 名词解释 判断 简答 目标1 10 财产保险作用及产品的认知、财产保险实操业务案 例 案例分析 论述 目标2 目标3 目标4 10 保险市场、经营和监管。保险承保和核赔、保险费 率厘定、保险市场和监管。 判断 简答 目标1 5 保险费率的厘定 计算 目标2 5 名词解释 选择 判断 简答 目标1 目标2 目标3 目标4 5 社会保险基本理论、社会保险分类、社会保险基金、 我国的社会保险制度。 六、 教学安排及要求 序号 教学安排事项 1 授课教师 2 课程时间 3 授课地点 4 学生辅导 要 求 职称：助教及以上 学历（位）：硕士及以上 其他： 周次：1-16周 节次：3节/周，单双周安排 √ 教室 √ 实验室 □室外场地 □ □ □其他： 线上方式及时间安排：企业微信，一周一次 线下地点及时间安排：授课教室，上课前后 七、选用教材 [1] 张虹.保险学原理[M].北京：清华大学出版社，2018年7月 [2] 唐志刚、米霏. 保险学原理[M].西安：西北大学出版社，2019年1月 八、参考资料 5 [1]牟晓伟.保险学原理与实务[M].上海：上海财经大学出版社，2019年9月 [2]杨忠海.保险学原理（第3版）[M].北京：北京交通大学出版社，2018年8月 [3]杨娟、周艳玲.付书科.保险学原理与实务[M].北京：清华大学出版社，2021年4月 [4]许飞琼. 保险学概论[M].北京：中国金融出版社，2019年1月 网络资料 [1]保险学原理.中国大学慕课网站，https://www.icourse163.org [2]保险学原理.湖南大学自学考试中心网站，http://zikao.hnu.edu.cn/info/1024/1072. [3]中国保险行业协会，http://www.iachina.cn/ [4]中国保险网，www.china-insurance.com [5]广东省保险行业协会，http://www.gdia.org [6]保险师，http://www.ddooo.com/softdown/77878.htm [7]中国保险学会，http://www.isc-org.cn/ 大纲执笔人： 米双红 讨论参与人:杨丽君、唐志刚 系（教研室）主任：杨丽君 学院（部）审核人：赖忠孝 6