蒙商银行2023年“优逸睿尊35天定开”净值型理财产品三季度运作报告.pdf
蒙商银行2023年“优逸睿尊35天定开”净值型理财产品三季度运作报告.pdf
蒙商银行 2023 年“优逸睿尊 35 天定开”净值 型理财产品三季度运作报告 尊敬的客户： 蒙商银行“优逸睿尊 35 天定开”净值型理财产品于 2021 年 08 月 19 日成立，根据相关约定，现将产品期间运作信息进行披 露，详情如下： 一、产品概况 （一）基本信息 产品名称 优逸睿尊 35 天定开 产品代码 YYRZ213501 全国银行业理财信息登记系统编码 C1087621000202 募集期 2021 年 08 月 12 日至 2021 年 08 月 18 日 成立日 2021 年 08 月 19 日 到期日 无固定期限 报告期间 2023 年 07 月 01 日至 2023 年 09 月 30 日 产品运作方式 开放式净值型 产品类型 固定收益类 募集方式 公募 报告期末产品份额（份） 业绩比较基准 43,181,191.22 2.60% 产品管理人 蒙商银行股份有限公司 产品托管人 中国工商银行股份有限公司广州分行 （二）存续期间客户收益情况 截至 2023 年 9 月 30 日，本报告期内，产品存续规模如下： 日期 份额净值 份额累计净值 资产净值（元） 报告日 1.047495 1.047495 45,232,082.41 一个月前 1.046904 1.046904 45,206,603.13 两个月前 1.044476 1.044476 46,668,427.39 三个月前 1.042833 1.042833 45,510,457.30 六个月前 1.038042 1.038042 57,581,360.20 一年前 1.037629 1.037629 335,091,964.01 报告期末最后一个市场交易日为 2023 年 09 月 28 日，本产 品份额净值为 1.047333，份额累计净值为 1.047333，资产净值 为 45,225,116.68。相关收益及计算方法，具体请查阅对应的收 益率调整公告及产品说明书。 （三）期末主要财务指标和产品净值表现 指标名称 1.期末未分配收益（元） 2.期间产品年化收益率（%） 3.杠杆水平①（%） 数值 2,050,891.19 1.7736 100 注①：杠杆水平表现为杠杆率，杠杆率=资产合计/资产净值×100% 二、投资组合报告 （一）报告期末产品资产组合情况 项目 金额（元） 占产品总资产的比例（%） 1.固定收益投资 44,728,562.07 98.88% 其中：非标资产 0.00 0.00% 债券 14,701,303.89 32.50% 同业存单 29,537,045.38 65.30% 公募基金 0.00 0.00% 私募基金 0.00 0.00% 拆放同业 0.00 0.00% 490,212.80 1.08% 0.00 0.00% 2.权益投资 0.00 0.00% 3.金融衍生品投资 0.00 0.00% 4.商品类资产 0.00 0.00% 5.银行存款合计 507,926.99 1.12% 0.00 0.00% 45,236,489.06 100.00% 买入返售金融资产 其中：买断式回购 6.其他资产 合计 （二）报告期末按债券品种分类的债券投资组合 债券品种 金额（元） 占产品总资产的比例（％） 政府债券 0.00 0.00% 央行票据 0.00 0.00% 金融债券 9,768,944.48 21.60% 其中：政策性金融债 2,127,000.56 4.70% 企业债券 1,937,532.97 4.28% 企业短期融资券 0.00 0.00% 可转债 0.00 0.00% 其他 2,994,826.44 6.62% 14,701,303.89 32.50% 合计 （三）前十项持仓资产 序号 资产代码 资产名称 市值(元) 占产品资产净值比例（％） 1 1928024 19 渤海银行永续债 3,510,612.19 7.76% 2 2389247 23 鼎柚 3B 2,994,826.44 6.62% 3 1828015 18 招商银行二级 01 2,086,415.07 4.61% 4 1928013 19 民生银行永续债 2,044,916.66 4.52% 5 112317093 23 光大银行 CD093 1,977,352.55 4.37% 6 112310124 23 兴业银行 CD124 1,974,938.03 4.37% 7 112302039 23 工商银行 CD039 1,974,119.48 4.36% 8 112317108 23 光大银行 CD108 1,973,478.72 4.36% 9 112309082 23 浦发银行 CD082 1,972,955.28 4.36% 10 112309091 23 浦发银行 CD091 1,970,992.45 4.36% （四）报告期末资产组合流动性风险分析 流动性资产市值②（元） 产品资产净值（元） 流动性资产占比（%） 3,125,706.52 45,232,082.41 6.91% 注②：本理财产品的流动性资产包括现金、活期存款，以及到期日在 一年以内的国债、中央银行票据、政策性金融债券。 三、风险分析 （一）产品的流动性风险情况 产品按 35 天开放赎回，产品在资金投放时，将根据客户资 金到期情况安排资产投资，防范产品面临的流动性风险。 （二）产品的投资风险情况 本产品投资范围包括现金类资产、货币市场工具、货币市场 基金、债券型基金、标准化固定收益类资产和其他符合监管要求 的资产，截止报告日产品持仓资产状态正常，风险可控。 四、托管人报告 在报告期间内，托管人严格按照国家法律法规、托管协议和 其他有关规定，对产品财产估值的计算等方面进行了认真复核。 托管人根据理财产品管理机构的委托，复核了理财产品中的 份额净值、累计净值、资产净值、产品投资组合详细情况等内容。 在报告期间内，托管人及时准确地执行投资清算指令，办理 托管资产名下的资金往来。并对照托管协议及理财产品说明书完 成了对相应产品的会计核算及投资监督，未发现存在损害委托人 利益的行为。 五、投资账户信息 序号 账户类型 账户编号 账户名称 开户单位 1 托管户 3602004529201541146 蒙商银行优逸睿尊（３５天）定期 开放理财产品工行托管户 中国工商银行股份有限公 司广州西华路支行 注：本报告中所列资产净值、期末未分配收益、市值金额、占产品总 资产的比例、占产品资产净值比例、流动性资产占比，均采用四舍五入法 保留至小数点后两位；份额净值、份额累计净值，均采用向下取整的舍位 法保留至小数点后六位；期间年化收益率采用四舍五入法保留至小数点后 四位；杠杆水平采用四舍五入法保留至整数位。 蒙商银行股份有限公司 2023 年 9 月 30 日