吉林银行股份有限公司2022年一季度报告.pdf

吉林银行股份有限公司 2022 年一季度报告 2022 年 5 月 目录 §1 重要提示 .................................... 1 §2 主要财务数据及股东情况 ...................... 1 §3 季度经营简要分析 ............................ 5 §4 重要事项 .................................... 6 §5 附录 ........................................ 7 §1 重要提示 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证 季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性、完整性承 担个别及连带责任。 本报告于 2022 年 5 月 31 日经本公司董事会 2022 年第 一次例会审议通过。 本行董事长、行长王立生、主管财务工作副行长秦季章 及财务机构负责人陈云保证季度报告中财务报表的真实、准 确、完整。 本季度报告除特指外，报告期内数据均为未经审计合并 报表口径。 §2 主要财务数据及股东情况 一、主要财务数据 （单位：人民币千元） 项目 2022 年 3 月 31 日 2021 年 12 月 31 日 资产总额 518,823,519 488,334,729 贷款总额 363,523,098 345,665,302 负债总额 479,853,987 449,653,015 存款总额 388,273,835 367,361,271 贷款损失准备 8,230,944 8,949,831 归属于母公司股东的权益 38,332,163 38,063,713 3.81 3.78 归属于母公司股东的每股净资产（元） 2022 年 1 月-3 月 2021 年 1 月-3 月 营业收入 2,072,425 2,585,246 净利润 163,948 250,089 归属于母公司股东的净利润 223,106 236,226 归属于母公司股东的扣除非经常性损益净利润 223,675 235,350 1 经营活动产生的现金流量净额 5,120,813 -11,049,325 加权平均净资产收益率（%） 0.58 0.65 基本每股收益（元） 0.02 0.02 稀释每股收益（元） 0.02 0.02 扣除非经常性损益后的基本每股收益 （元） 0.02 0.02 非经常性损益项目 2022 年 1 月-3 月 营业外收入 13,598 营业外支出 14,605 营业外收支净额 -1,007 其他收益 492 资产处置收益 75 非经常性损益影响所得税数 -110 合计 -550 注：贷款减值损失含利息减值。 二、股东情况 （单位：股） 报告期末股东总数（户） 12569 报告期末前十名股东持股情况 股东名称 持股比 报告期持 质押或冻结的股份数 例 股数增减 量 股东性质 期末持股数（股） 外资股 1,200,000,000.00 11.92% - - 吉林省金融控股集团股份有限公司 国有法人股 917,000,000.00 9.11% - 质押 287,000,000.00 股 长春市融兴经济发展有限公司 国有法人股 837,849,726.07 8.32% - - 吉林亚泰（集团）股份有限公司 非国有法人股 703,867,421.70 6.99% - - 吉林省财政厅 国家股 700,000,000.00 6.95% - - 长春市财政局 国家股 536,642,590.14 5.33% - - 龙翔投资控股集团有限公司 国有法人股 441,784,972.61 4.39% - - 吉林省投资集团有限公司 国有法人股 303,700,000.00 3.02% - 质押 250,000,000.00 股 长春华信光电子有限公司 非国有法人股 250,000,000.00 2.48% - 质押 150,000,000.00 股 北京世纪融商信息技术有限公司 非国有法人股 240,000,000.00 2.38% - 质押 150,000,000.00 股 韩亚银行 三、主要资本监管指标 （单位：人民币千元） 项目 2022 年 3 月 31 日 核心一级资本净额 2021 年 12 月 31 日 39,093,586 39,406,406 核心一级资本 38,467,385 38,352,499 核心一级资本扣减项 -626,201 -1,053,907 2 其他一级资本净额 4,018,030 4,018,679 其他一级资本 4,018,030 4,018,679 其他一级资本扣减项 0 0 一级资本净额 43,111,615 43,425,085 二级资本 4,795,714 6,491,114 0 0 47,907,329 49,916,199 信用风险加权资产 361,982,431 362,820,312 操作风险加权资产 19,691,659 19,691,659 市场风险加权资产 2,659,804 2,302,883 396,193,956 384,814,853 二级资本扣减项 资本净额 应用资本底线及校准后的风险加权资产合计 （注：按照《关于进一步贯彻落实新金融工具相关会计准则的通知》 （财会〔2020〕22 号）关于监管资本过渡安排 要求，本行自 2021 年一季度开始，逐步对因执行新会计准则影响的监管资本进行加回调整，2022 年一季度加回核心一 级资本 877,847 千元。） （一）资本构成项目 1.核心一级资本项目 （单位：人民币千元） 项目 2022 年 3 月 31 日 核心一级资本 2021 年 12 月 31 日 38,467,385 38,352,499 实收资本可计入部分 10,066,976 10,066,976 资本公积可计入部分 9,477,116 9,477,116 盈余公积 2,256,335 2,256,335 一般风险准备 7,252,955 7,180,117 未分配利润 9,075,463 8,924,783 135,222 140,095 少数股东资本可计入部分 2.其他一级资本构成项目 （单位：人民币千元） 项目 2022 年 3 月 31 日 其他一级资本 其他一级资本工具及其溢价 少数股东资本可计入部分 2021 年 12 月 31 日 4,018,030 4,018,679 4,000,000 4,000,000 18,030 18,679 3.二级资本构成项目 （单位：人民币千元） 项目 2022 年 3 月 31 日 二级资本 二级资本工具及其溢价可计入金额 超额贷款损失准备 3 2021 年 12 月 31 日 4,795,714 6,491,114 4,000,000 4,000,000 759,655 2,453,756 少数股东资本可计入部分 36,059 37,359 4.限额与最低要求 （1）本行无适用门槛扣除项目。 （2）可 计 入 二 级 资本 的 超 额 贷 款损 失 准 备 限 额 为 4,663,535 千元。 （二）资本扣除项目 1.核心一级资本中的扣除项目 （单位：人民币千元） 项目 2022 年 3 月 31 日 核心一级资本监管扣除项目 全额扣除项目合计 其他无形资产(不含土地使用权) 扣减与之相关的 递延税负债后的净额 门槛扣除项目合计 对未并表金融机构小额少数资本投资中的核心一 级资本 其中应扣除金额 对未并表金融机构大额少数资本投资中的核心一 2021 年 12 月 31 日 -626,201 -1,053,907 251,647 271,159 251,647 271,159 0 0 174,646 174,646 0 0 1,222,325 1,222,325 级资本 其中应扣除金额 0 其他依赖于银行未来盈利的净递延税资产 128,262 其中应扣除金额 0 128,262 0 0 对未并表金融机构大额少数资本投资中的核心一 级资本和其他依赖于银行未来盈利的净递延税资 1,350,587 1,350,587 产的未扣除部分 其中： 超过核心一级资本 15%的应扣除金额 0 应在对金融机构大额少数资本投资中扣除的金额 0 0 0 0 -877,847 -1,325,065 0 0 应在其他依赖于银行未来盈利的净递延税资产中 扣除的金额 其他应在核心一级资本中扣除的项目合计 应从其他一级资本和二级资本中扣除的未扣缺口 0 （三）资本充足率 （单位：%） 项目 2022 年 3 月 31 日 4 2021 年 12 月 31 日 法人口径 并表口径 法人口径 并表口径 核心一级资本充足率 9.96 9.87 10.35 10.24 一级资本充足率 11.00 10.88 11.42 11.28 资本充足率 12.42 12.09 13.24 12.97 （四）风险加权资产 1.风险加权资产计量方法 本行信用风险采用权重法计量，市场风险采用标准法计 量，操作风险采用基本指标法计量。 2.截至报告期末风险加权资产情况 （单位：人民币千元） 项目 2022 年 3 月 31 日 2021 年 12 月 31 日 法人口径 并表口径 法人口径 并表口径 信用风险加权资产合计 364,309,185 373,842,493 352,984,527 362,820,312 表内加权风险资产 352,471,674 361,982,431 341,918,840 351,736,761 表外加权风险资产 11,837,511 11,860,062 11,065,686 11,083,551 市场风险加权资产 2,659,804 2,659,804 2,302,883 2,302,883 操作风险加权资产 18,677,328 19,691,659 18,677,328 19,691,659 （五）杠杆率分析 本行根据中国银监会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》 （银监会令 2015 年第 1 号）计算杠杆率指标，截至报告期 末杠杆率指标情况如下： （单位：人民币千元） 项目 2022 年 3 月 31 日 2021 年 12 月 31 日 杠杆率（%） 7.91 8.48 一级资本净额 43,111,615 43,425,085 调整后的表内外资产余额 545,323,044 511,821,673 §3 季度经营简要分析 报告期内，本行实现净利润 1.64 亿元，平均总资产回 报率 0.13%，加权平均净资产收益率 0.58%；营业收入 20.72 5 亿元，同比下降 19.84%；利息净收入 16.71 亿元，同比减少 26.55%；非利息收入 4.01 亿元，其中手续费及佣金净收入 2.58 亿元，同比增长 24.73%；业务及管理费 8.79 亿元，同 比增长 7.74%；成本收入比 42.45%。 截至报告期末，本行总资产 5,188.24 亿元，较上年末 增加 304.89 亿元，增长 6.24%；客户贷款及垫款总额（不含 应计利息）3,635.23 元，较上年末增加 178.58 亿元，增长 5.17%。 截至报告期末，本行总负债 4,798.54 亿元，较上年末 增加 302.01 亿元，增长 6.72%；客户存款 3,882.74 亿元， 较上年末增加 209.13 亿元， 增长 5.69%；股东权益合计 389.7 亿元，较上年末增加 2.88 亿元，增长 0.74%。 §4 重要事项 一、会计报表中变化幅度超过 30%以上的主要项目情况 （单位：人民币千元） 项目 投资收益 2022 年 3 月 31 日 增减幅度（%） 主要原因 137,249 42.57 主要为交易性金融资产投资收入增加 公允价值变动收益 1,385 -62.56 主要为其他交易性金融资产估值损益减少 其他业务收入 1,530 -66.24 主要为投资性房地产租赁收入减少 资产处置收益 75 101.40 主要为抵债资产处置损失减少 信用减值损失 971,913 -32.19 主要为特定目的载体投资减值损失减少 其他业务成本 839 -48.79 主要为投资性房地产折旧额减少 营业外支出 14,605 103.39 主要为捐赠支出增加 所得税费用 1,917 -49.75 主要为当期所得税费用减少 734,540 -64.06 主要为买入返售债券减少 债权投资 67,559,727 30.74 主要为债权投资债券投资成本增加 其他债权投资 1,810,140 719.81 主要为其他债权投资债券投资成本增加 向中央银行借款 31,099,544 30.58 主要为中期借贷便利增加 买入返售金融资产 6 其他综合收益 203,319 44.54 主要为其他债权投资减值增加 二、重大诉讼和仲裁 本行在日常经营过程中涉及若干法律诉讼，这些诉讼大 部分是由本行为收回不良贷款而提起的。截至报告期末，本 行发生的单笔金额超过经审计上一年度净资产金额 1%的未 决诉讼事项共 6 件，上述诉讼事项不会对本行财务状况或经 营成果构成重大影响。 §5 附录 一、合并资产负债表 二、合并利润表 三、合并现金流量表 7 合 并 资 产 负 债 表 填报机构：吉林银行股份有限公司 单位：元 2022 年 3 月 31 日 项目 行次 期初数 期末数 项目 行次 现金及存放中央银行款项 1 51,016,439,731.92 41,794,427,381.85 向中央银行借款 33 贵金属 2 6,938,907.03 6,938,907.03 联行存放款项 34 存放同业及其他金融机构款项 3 1,407,783,543.59 1,510,356,476.97 同业及其他金融机构存放款项 35 31,692,255,226.41 34,515,964,467.93 拆出资金 以公允价值计量且其变动计入当 期损益的金融资产 衍生金融资产 4 - - 拆入资金 36 5,633,714,841.95 5,591,195,396.02 5 - - 交易性金融负债 37 - - 6 - - 衍生金融负债 38 - - 买入返售金融资产 7 2,043,580,286.79 734,540,354.71 卖出回购金融资产款项 39 144,400,257.10 - 应收利息 8 - - 吸收存款 40 379,434,975,015.11 400,484,207,470.45 发放贷款和垫款 9 340,521,633,331.23 360,154,327,732.87 应付职工薪酬 41 1,006,159,692.18 860,602,017.74 金融投资： 10 - - 应交税费 42 376,708,576.20 412,373,535.29 -交易性金融资产 11 22,719,434,042.60 26,286,101,748.12 应付利息 43 -债权投资 12 51,673,915,711.02 67,559,727,348.05 长期应付职工薪酬 44 24,296,047.43 38,118,899.20 -其他债权投资 13 220,800,000.00 1,810,139,784.12 预计负债 45 84,493,392.75 100,890,337.43 -其他权益工具投资 14 1,468,129,201.34 1,308,791,296.49 应付债券 46 6,065,589,041.10 6,128,219,178.08 可供出售金融资产 15 - - 递延所得税负债 47 126,275,163.00 126,621,833.40 持有至到期投资 16 - - 租赁负债 48 426,249,339.87 402,728,355.90 应收款项类投资 17 - - 其他负债 49 821,795,666.73 87,521,138.89 长期股权投资 18 1,234,453,355.17 1,222,325,013.91 50 449,653,014,882.88 479,853,986,717.43 投资性房地产 19 88,985,215.13 88,155,477.83 固定资产 20 2,824,543,478.37 2,779,928,330.99 使用权资产 21 528,826,897.07 无形资产 22 商誉 23 资产 期初数 期末数 负债： 负债合计 23,816,102,623.05 31,099,544,087.10 6,000,000.00 所有者权益（或股东权益）： 51 实收资本（或股本） 52 10,066,976,248.41 10,066,976,248.41 521,600,532.51 其中：国有资本 53 1,806,028,245.87 1,806,028,245.87 313,554,195.89 293,722,807.32 外商资本 54 1,200,000,000.00 1,200,000,000.00 - - 55 9,477,115,796.67 9,477,115,796.67 8 资本公积 递延所得税资产 24 3,247,655,339.96 3,294,417,986.87 减：库存股 56 其他资产 25 9,018,056,143.55 9,458,017,930.30 其他综合收益 57 140,667,496.33 203,318,904.16 26 - - 盈余公积 58 2,461,488,853.15 2,256,334,689.99 27 - - 一般风险准备 59 7,252,913,111.99 7,252,954,457.06 28 - - 未分配利润 60 8,664,551,296.46 9,075,463,346.61 29 - - 外币报表折算差额 61 - - 30 - - 归属于母公司所有者权益合计 63 30,111,290,259.55 38,332,163,442.90 31 - - 少数股东权益 64 618,001,694.77 637,368,949.61 - - 所有者权益（或股东权益）合计 65 38,681,714,497.78 38,969,532,392.51 488,334,729,380.66 518,823,519,109.94 负债和所有者权益（或股东权益） 总计 66 488,334,729,380.66 518,823,519,109.94 资产总计 32 9 - - 合 编制单位：吉林银行股份有限公司 项 目 并 利 润 表 2022 年 1-3 月 行次 本期数 上年同期数 一、营业收入 1 2,072,425,359.16 2,585,245,873.38 （一）利息净收入 2 1,671,086,807.63 利息收入 3 利息支出 单位：元 行次 本期数 上年同期数 （四）信用减值损失 21 971,912,726.45 1,433,264,018.54 2,275,036,187.88 （五）其他业务成本 22 838,752.80 1,637,921.43 4,609,766,715.78 4,675,220,824.26 三、营业利润（亏损以“-”号填列） 23 166,872,222.75 246,947,264.39 4 2,938,679,908.15 2,400,184,636.38 加：营业外收入 24 13,597,963.71 14,136,884.63 （二）手续费及佣金净收入 5 257,824,508.88 206,708,172.54 减：营业外支出 25 14,605,172.95 7,180,957.69 手续费及佣金收入 6 267,477,280.54 216,534,080.00 26 165,865,013.51 253,903,191.33 手续费及佣金支出 7 9,652,771.66 9,825,907.46 27 1,916,700.00 3,814,382.50 8 137,249,150.19 96,265,967.37 五、净利润（亏损以“-”号填列） 28 163,948,313.51 250,088,808.83 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 9 - - 归属于母公司所有者的净利润 29 223,106,074.14 236,225,622.18 以摊余成本计量的金融资产终止确认产 生的收益（损失以"-"号填列) 10 - - 少数股东损益 30 -59,157,760.63 13,863,186.65 （四）公允价值变动收益（损失以“-”号填列） 11 1,384,564.44 3,697,647.51 （五）其他业务收入 12 1,529,927.06 4,531,853.68 （六）汇兑收益（损失以“-”号填列） 13 2,783,288.22 3,813,201.82 （七）其他收益 14 492,468.47 528,598.51 （八）资产处置收益（损失以“-”号填列） 15 74,644.27 -5,335,755.93 （九）净敞口套期收益（损失以“-”号填列） 16 - - 二、营业支出 17 1,905,553,136.41 2,338,298,608.99 （一）税金及附加 18 53,912,359.15 47,142,084.30 （二）业务及管理费 19 878,889,298.01 815,771,917.84 （三）资产减值损失或呆账损失（转回金额以“-” 号填列） 20 - 40,482,666.88 （三）投资收益（损失以“-”号填列） 项 10 目 四、利润总额（亏损以“-”号填列） 减：所得税费用 六、每股收益： 31 （一）基本每股收益 32 （二）稀释每股收益 33 七、其他综合收益 34 -102,744,191.08 -36,143,545.47 八、综合收益总额 归属于母公司所有者的综合收益 总额 归属于少数股东的综合收益总额 35 61,204,122.43 213,945,263.36 36 119,910,471.02 200,082,076.71 37 -58,706,348.59 13,863,186.65 合 并 现 金 流 量 表 编制单位：吉林银行股份有限公司 项 目 一、经营活动产生的现金流量： 2022 年 1-3 月 行次 单位：元 本期数 项 1 目 本期数 23 11,372,404,394.09 客户存款和同业存放款项净增加额 2 23,529,953,853.81 投资支付的现金 24 27,693,283,333.00 向中央银行借款净增加额 3 7,246,137,712.18 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 25 20,921,139.05 向其他金融机构拆入资金净增加额 4 支付其他与投资活动有关的现金 26 - 投资活动现金流出小计 27 27,714,204,472.05 投资活动产生的现金流量净额 28 -16,341,800,077.96 收取利息、手续费及佣金的现金 5 收到其他与经营活动有关的现金 6 投资活动现金流入小计 行次 (192,553,577.04) 4,353,066,014.04 7 (680,009,256.00) 34,256,594,746.99 三、筹资活动产生的现金流量： 29 客户贷款及垫款净增加额 8 20,428,367,923.46 吸收投资收到的现金 30 - 存放中央银行和同业款项净增加额 9 508,600,033.25 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 31 - 拆出资金净增加额 10 - 发行债券收到的现金 32 - 为交易目的而持有的金融资产净增加额 11 3,450,731,285.56 收到其他与筹资活动有关的现金 33 - 支付利息、手续费及佣金的现金 12 2,528,901,804.23 34 - 支付给职工以及为职工支付的现金 13 723,771,035.36 偿还债务支付的现金 35 - 支付的各项税费 14 337,898,460.22 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 36 3,185.49 支付其他与经营活动有关的现金 15 1,157,510,722.82 其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 37 - 经营活动现金流出小计 16 29,135,781,264.90 支付其他与筹资活动有关的现金 38 63,773,424.32 经营活动产生的现金流量净额 17 5,120,813,482.09 筹资活动现金流出小计 39 63,776,609.81 筹资活动产生的现金流量净额 40 -63,776,609.81 经营活动现金流入小计 二、投资活动产生的现金流量： 18 收回投资收到的现金 19 11,230,000,000.00 取得投资收益收到的现金 20 141,018,278.58 21 1,386,115.51 22 - 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现金净额 收到其他与投资活动有关的现金 筹资活动现金流入小计 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 41 (6,322,793.95) 五、现金及现金等价物净增加额 42 (11,291,085,999.63) 43 25,146,346,369.61 44 13,855,260,369.98 加：期初现金及现金等价物余额 六、期末现金及现金等价物余额 11