蒙商银行2023年“优逸睿尊90天定开7号”净值型理财产品三季度运作报告.pdf

蒙商银行 2023 年“优逸睿尊 90 天定开 7 号” 净值型理财产品三季度运作报告 尊敬的客户： 蒙商银行 “优逸睿尊 90 天定开 7 号”净值型理财产品于 2021 年 09 月 30 日成立，根据相关约定，现将产品期间运作信息进行 披露，详情如下： 一、产品概况 （一）基本信息 产品名称 优逸睿尊 90 天定开 7 号 产品代码 YYRZ219007 全国银行业理财信息登记系统编码 C1087621000218 募集期 2021 年 09 月 23 日至 2021 年 09 月 29 日 成立日 2021 年 09 月 30 日 到期日 无固定期限 报告期间 2023 年 07 月 01 日至 2023 年 09 月 30 日 产品运作方式 开放式净值型 产品类型 固定收益类 募集方式 公募 报告期末产品份额（份） 业绩比较基准 17,608,336.72 3.20% 产品管理人 蒙商银行股份有限公司 产品托管人 中国工商银行股份有限公司广州分行 （二）存续期间客户收益情况 截至 2023 年 9 月 30 日，本报告期内，产品存续规模如下： 日期 份额净值 份额累计净值 资产净值（元） 报告日 1.058528 1.058528 18,638,917.59 一个月前 1.057958 1.057958 23,479,497.97 两个月前 1.055570 1.055570 23,426,504.31 三个月前 1.054165 1.054165 23,395,324.68 六个月前 1.046144 1.046144 25,406,673.58 一年前 1.035594 1.035594 185,566,012.40 报告期末最后一个市场交易日为 2023 年 09 月 28 日，本产 品份额净值为 1.058381，份额累计净值为 1.058381，资产净值 为 18,636,335.98。相关收益及计算方法，具体请查阅对应的收 益率调整公告及产品说明书。 （三）期末主要财务指标和产品净值表现 指标名称 1.期末未分配收益（元） 2.期间产品年化收益率（%） 3.杠杆水平①（%） 数值 1,030,580.87 1.6420 100 注①：杠杆水平表现为杠杆率，杠杆率=资产合计/资产净值×100% 二、投资组合报告 （一）报告期末产品资产组合情况 项目 金额（元） 占产品总资产的比例（%） 1.固定收益投资 18,540,097.03 99.46% 其中：非标资产 0.00 0.00% 债券 4,762,256.54 25.55% 同业存单 13,777,840.49 73.91% 公募基金 0.00 0.00% 私募基金 0.00 0.00% 拆放同业 0.00 0.00% 买入返售金融资产 0.00 0.00% 0.00 0.00% 2.权益投资 0.00 0.00% 3.金融衍生品投资 0.00 0.00% 4.商品类资产 0.00 0.00% 5.银行存款合计 100,265.53 0.54% 0.00 0.00% 18,640,362.56 100.00% 其中：买断式回购 6.其他资产 合计 （二）报告期末按债券品种分类的债券投资组合 债券品种 金额（元） 占产品总资产的比例（％） 政府债券 0.00 0.00% 央行票据 0.00 0.00% 金融债券 4,762,256.54 25.55% 其中：政策性金融债 1,617,151.23 8.68% 企业债券 0.00 0.00% 企业短期融资券 0.00 0.00% 可转债 0.00 0.00% 其他 0.00 0.00% 4,762,256.54 25.55% 合计 （三）前十项持仓资产 序号 资产代码 资产名称 市值(元) 占产品资产净值比例（％） 1 112310124 23 兴业银行 CD124 1,184,962.82 6.36% 2 112302039 23 工商银行 CD039 1,184,471.69 6.35% 3 112317108 23 光大银行 CD108 1,184,087.23 6.35% 4 112306136 23 交通银行 CD136 1,182,104.97 6.34% 5 112314100 23 江苏银行 CD100 1,181,115.74 6.34% 6 112303115 23 农业银行 CD115 1,179,944.82 6.33% 7 112317163 23 光大银行 CD163 1,177,677.40 6.32% 8 112310210 23 兴业银行 CD210 1,177,676.75 6.32% 9 112309091 23 浦发银行 CD091 1,084,045.85 5.82% 10 112309109 23 浦发银行 CD109 1,081,459.66 5.80% （四）报告期末资产组合流动性风险分析 流动性资产市值②（元） 产品资产净值（元） 流动性资产占比（%） 1,717,416.76 18,638,917.59 9.21% 注②：本理财产品的流动性资产包括现金、活期存款，以及到期日在 一年以内的国债、中央银行票据、政策性金融债券。 三、风险分析 （一）产品的流动性风险情况 产品按 90 天开放赎回，产品在资金投放时，将根据客户资 金到期情况安排资产投资，防范产品面临的流动性风险。 （二）产品的投资风险情况 本产品采用以现金类资产、货币市场工具、货币市场基金、 债券型基金和固定收益类资产为基础，适当配置其他资产增强收 益的策略，在获取稳健收益的同时，分散单一资产下跌风险。截 止报告日产品持仓资产状态正常，风险可控。 四、托管人报告 在报告期间内，托管人严格按照国家法律法规、托管协议和 其他有关规定，对产品财产估值的计算等方面进行了认真复核。 托管人根据理财产品管理机构的委托，复核了理财产品中的 份额净值、累计净值、资产净值、产品投资组合详细情况等内容。 在报告期间内，托管人及时准确地执行投资清算指令，办理 托管资产名下的资金往来。并对照托管协议及理财产品说明书完 成了对相应产品的会计核算及投资监督，未发现存在损害委托人 利益的行为。 五、投资账户信息 序号 账户类型 账户编号 账户名称 开户单位 1 托管户 3602004529201540120 蒙商银行优逸睿尊（９０天）定开７ 号理财产品工行托管户 中国工商银行股份有限 公司广州西华路支行 注：本报告中所列资产净值、期末未分配收益、市值金额、占产品总 资产的比例、占产品资产净值比例、流动性资产占比，均采用四舍五入法 保留至小数点后两位；份额净值、份额累计净值，均采用向下取整的舍位 法保留至小数点后六位；期间年化收益率采用四舍五入法保留至小数点后 四位；杠杆水平采用四舍五入法保留至整数位。 蒙商银行股份有限公司 2023 年 9 月 30 日